私募产品赎回的最终收益如何计算?资金到账时间多久?
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最终收益与所申购基金的申购费率、申购时的净值、赎回费率以及赎回时的净值有关。此外管理人因为其管理可以获得相当于基金利润一定比例的业绩报酬,主要依据基金以管理人的约定而确定。大多数时候可以采用以下示例方法:内扣法进行计算,不考虑管理人分成的情况。
假如以10000元申购某私募基金,申购费率为1%,基金在当日的净值为1,申购手续费等于10000乘以1%等于100元,申购份额等于10000减100除以1等于9900份。一个月后赎回该私募基金,赎回费率为0.5%,当日净值是1.2,赎回总额等于9900乘以1.2等于1880元,赎回手续费等于11880元乘以0.5%等于59.4元,赎回净额等于11880元减59.4元等于11740.6元,最终收益等于11740.6减10000等于1740.6元。
一般情况下私募赎回资金在赎回日后3至7个工作日就可到账,不同的私募基金到账时间都会有所差异,具体的时间还要以基金合同规定的时间和份额登记机构反馈的信息为准。
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